創(chuàng)新BMW 客戶(hù)服務(wù):金融 知識(shí) 宣傳一
【太平洋汽車(chē)網(wǎng) 行情頻道】反洗錢(qián)宣傳月,為有效遏制洗錢(qián)違法犯罪行為,切實(shí)維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定,提高社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解和配合,提升社會(huì)公眾的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),寶馬金融在此轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部《反洗錢(qián)大家談》第二期節(jié)目和相關(guān)內(nèi)容:強(qiáng)化監(jiān)測(cè)分析能力建設(shè) 提升打擊洗錢(qián)犯罪成效,歡迎閱讀。創(chuàng)新技術(shù)和應(yīng)用,綠色環(huán)保/可持續(xù)發(fā)展。
一 《反洗錢(qián)大家談》第二期開(kāi)播
繼第一期《反洗錢(qián)大家談:凝聚金融力量斬?cái)嗫缇迟€博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的利益鏈條》得到廣泛認(rèn)可后,中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部推出了第二期反洗錢(qián)專(zhuān)題節(jié)目,本期節(jié)目主題為——強(qiáng)化監(jiān)測(cè)分析能力建設(shè),提升打擊洗錢(qián)犯罪成效。
隨著社會(huì)以及經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展,反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析工作承載的內(nèi)涵越來(lái)越豐富,承擔(dān)的任務(wù)越來(lái)越艱巨,面臨的挑戰(zhàn)越來(lái)越大,本期《反洗錢(qián)大家談》邀請(qǐng)了中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、中國(guó)銀行北京市分行、北京銀豐新融科技開(kāi)發(fā)有限公司的專(zhuān)家,聊一聊反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析工作面臨的難點(diǎn)和挑戰(zhàn)。
二 洗錢(qián)的“坑”千萬(wàn)不要踩
洗錢(qián),不僅是電影橋段,而且以各種方式滲透進(jìn)我們的生活;洗錢(qián),不僅離我們很近,而且手段日新月異,讓人防不勝防;洗錢(qián),不僅破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ),而且助長(zhǎng)犯罪,危害社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全;洗錢(qián),不僅害人,而且害己……
為堅(jiān)決防范打擊洗錢(qián)犯罪,中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部攜手北京市東城區(qū)人民檢察院、交通銀行北京市分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行北京分行凝聚金融與司法力量,共同推出反洗錢(qián)普法微電影。這里有“戲精”,但演出了真實(shí)的人生,這里沒(méi)有虛構(gòu),但希望看完它,您的生活與故事永遠(yuǎn)沒(méi)有交集。認(rèn)清洗錢(qián)的“坑”,遠(yuǎn)離洗錢(qián)的“禍”,我們用法律為您的幸福人生保駕護(hù)航。
三 抵制非法買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)
保護(hù)金融信息安全
銀行賬戶(hù)是利用金融手段洗錢(qián)的重要工具,近年來(lái),非法買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)行為猖獗,且以“兼職”為名,將魔爪伸向了涉世未深的大學(xué)生,讓原本可以擁有美好人生的大學(xué)生被“卡”在了前進(jìn)的道路上。
根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人使用,不得出租、出借、出售。個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡,這些銀行卡會(huì)被用于網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)等非法活動(dòng),持卡人將給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)重時(shí)還可能構(gòu)成洗錢(qián)罪等刑事犯罪;被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售和購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)(含銀行卡)的個(gè)人和相關(guān)組織者,五年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù),且不得開(kāi)立新的賬戶(hù)。同時(shí),銀行卡內(nèi)存儲(chǔ)了您的個(gè)人信息,如果泄露可能遭受財(cái)產(chǎn)損失。
在此,我們提示大家,正確用卡,遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪,別被銀行卡“卡”住了您的人生。
四 抵制虛擬貨幣跑分
保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益
“跑分”平臺(tái)是近幾年新興的洗錢(qián)方式,是不法分子搭建的洗錢(qián)通道。如今,“跑分”進(jìn)入了“幣圈”。利用虛擬貨幣交易代他人收款的行為,雖然只是提供賬戶(hù),協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換資金,但已經(jīng)可能構(gòu)成洗錢(qián)犯罪,同時(shí),“跑分”平臺(tái)往往需要參與者先繳納保證金,平臺(tái)直接卷款潛逃的案例比比皆是。
根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,國(guó)家禁止代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng),不能開(kāi)展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換業(yè)務(wù),個(gè)人銀行賬戶(hù)也不得用于虛擬貨幣賬戶(hù)充值、提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)和銷(xiāo)售相關(guān)交易充值碼及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)。利用虛擬貨幣的交易實(shí)施洗錢(qián)行為更是重點(diǎn)整治的黑產(chǎn)。
在此,我們提示大家,免費(fèi)午餐要么是犯罪的誘惑,要么是騙局的召喚,任何利用虛擬貨幣進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換的活動(dòng)都是違法行為。大家要做到不聽(tīng)信,不參與,不被套路,否則這一“幣”之力足以讓您滿盤(pán)皆輸。
五 抵制“地下錢(qián)莊” 交易
保護(hù)外匯金融秩序
隨著全球化經(jīng)濟(jì)和信息化科技的高速發(fā)展,從事非法匯兌的不法分子層出不窮,作案手段不斷翻新。非法資金借道“地下錢(qián)莊”進(jìn)行轉(zhuǎn)移,而許多做外貿(mào)生意又不想通過(guò)正規(guī)渠道兌換外幣的企業(yè)和個(gè)人,成為了“地下錢(qián)莊”的“幫兇”和“受害者”。例如“地下錢(qián)莊”與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子或網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪分子合作,將從國(guó)內(nèi)騙來(lái)的黑錢(qián)披上“貨款”的白色外衣,干凈抽離,流入外貿(mào)商戶(hù)的賬戶(hù)中,這一波操作給外貿(mào)商戶(hù)帶來(lái)的不僅有收到的貨款,更有漫漫“解凍”之路和苦澀的涉訴之難。
“地下錢(qián)莊”是游離在金融監(jiān)管之外的非法組織,嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序,同時(shí)成為洗錢(qián)犯罪的“溫床”,造成大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管之外,助長(zhǎng)非法集資、貪污腐敗、走私、毒品等犯罪活動(dòng)。《刑法修正案十一》為打擊“地下錢(qián)莊”洗錢(qián)犯罪,在洗錢(qián)行為的規(guī)定中專(zhuān)門(mén)增設(shè)了“通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)”等條文;任何企業(yè)和個(gè)人,一旦被查出與地下錢(qián)莊發(fā)生交易,將受到公安部門(mén)的調(diào)查和外匯管理部門(mén)的行政處罰。
在此,我們提示大家,要將合法經(jīng)營(yíng)進(jìn)行到底,選擇合法可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù),堅(jiān)決抵制任何形式的“地下錢(qián)莊”交易,守住法律底線,才能守好您的“錢(qián)袋子”。
金融安全關(guān)系國(guó)家安全,打擊洗錢(qián)犯罪是維護(hù)國(guó)家安全、金融安全的一把利劍,人民銀行聯(lián)合檢察機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)出呼吁:請(qǐng)大家提高法律意識(shí),守住法律底線,識(shí)別洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪,筑牢金融安全的“銅墻鐵壁”。
以上內(nèi)容轉(zhuǎn)自中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部
百年跨國(guó)集團(tuán),十六年品牌老店
森那美集團(tuán)-BMW汕頭寶悅/寶悅德宏
森那美(Sime Darby)是馬來(lái)西亞歷史悠久的跨國(guó)公司,創(chuàng)建于1910年,集團(tuán)總部設(shè)立在馬來(lái)西亞首都―吉隆坡,主要經(jīng)營(yíng)汽車(chē)的銷(xiāo)售代理和維修服務(wù)、房地產(chǎn)發(fā)展和管理、重型機(jī)械代理和分銷(xiāo)、工程能源、橡膠種植等,經(jīng)濟(jì)實(shí)力非常雄厚。
森那美人傾心致力于亞太地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展,依靠“十全十美、追求卓越”的理念讓產(chǎn)品和服務(wù)走上世界,今天的森那美在全球擁有300多家分公司,10萬(wàn)多名員工,分別在馬來(lái)西亞等東南亞地區(qū)成功上市。集團(tuán)在中國(guó)大陸上海、深圳、廣州、番禺、海南、汕頭、成都、長(zhǎng)沙、云南等地均有分公司。
汕頭市寶悅汽車(chē)貿(mào)易有限公司是森那美汽車(chē)集團(tuán)下屬的子公司之一。建店至今已經(jīng)達(dá)16年,也是粵東地區(qū)較早成立的寶馬4S店,是華晨寶馬汽車(chē)有限公司和德國(guó)寶馬汽車(chē)集團(tuán)在廣東省汕頭市的授權(quán)特許經(jīng)銷(xiāo)商。提供BMW全線產(chǎn)品的汽車(chē)銷(xiāo)售、以及原廠配件、售后服務(wù)、信息反饋等服務(wù)。創(chuàng)新技術(shù)和應(yīng)用,綠色環(huán)保/可持續(xù)。
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